FIX baja la calificación a Dpy de UENO Bank S.A.

FIX bajó la Calificación Nacional de Largo Plazo de UENO Bank S.A  a Dpy desde AA-py, Tendencia Fuerte.

 FACTORES RELEVANTES DE LA CALIFICACIÓN

FIX SCR S.A. Agente de Calificación de Riesgo (en adelante FIX o la Calificadora) bajó la calificación de Ueno Bank S.A. como consecuencia de nueva información relevante surgida del procedimiento de resolución bancaria dispuesto por el Banco Central del Paraguay (BCP), en el marco de la Ley N.° 2.334/03, tras constatar datos e información que no nos fuera suministrada por la entidad y que tuvo que ir descifrando o reinterpretando el regulador. Se destaca una insuficiencia en su índice de solvencia por debajo del 50% del mínimo requerido, como consecuencia de un proceso de revisión del regulador que identificó operaciones con empresas vinculadas que no habían sido oportunamente reveladas por la entidad, debilidades en la calidad de los activos y deficiencias en la documentación de determinadas operaciones.

Debido a ello y constatando maniobras tendientes a confundir y aprovechar asimetrías informativas, el BCP dispuso la designación de interventores y la suspensión de todas las operaciones de la entidad a fin de establecer el balance de exclusión y el mejor mecanismo de implementación del proceso de resolución. En este marco, la Superintendencia de Valores de Paraguay dispuso (Res. N° 0014/2026) la suspensión de la oferta pública y de negociación de los valores emitidos por Ueno Bank S.A. dado que el proceso de resolución suspende las operaciones pasivas del banco, incluido el pago de intereses y amortizaciones de sus valores de deuda, y sujeta su cobro al resultado del proceso y al orden de prelación legal.  Todo ello hace necesario actualizar la calificación y con los datos surgidos de la investigación llevada a cabo por la autoridad de supervisión, corresponde la nota que reasigna la Calificadora.

 PERFIL

UENO Bank S.A. (en adelante UENO) forma parte del Grupo Vázquez, conglomerado económico con más de 75 años de trayectoria en Paraguay, agrupando a empresas de distintos sectores de la economía paraguaya. Poseen el 86,7% de U Holding Sarl, quien a la vez posee el 100% de U Paraguay, principal accionista de Ueno Bank con 91,21% del capital accionario. Ueno Bank es la entidad principal bajo la estructura de U Paraguay S.A.

En opinión de FIX, existe un fuerte lazo reputacional entre UENO y sus principales accionistas y dentro del ecosistema de compañías que forman parte del mismo Grupo Económico. 

El informe del BCP indica que el Banco excedió los límites de asistencia a sociedades vinculadas sin efectuar las correspondientes afectaciones de capital, todo lo cual ha afectado la liquidez y solvencia sin que la entidad lo haya reportado adecuadamente lo que obligó a tomar las acciones reseñadas (Res. 0014/26). Por lo tanto, su capacidad de cumplimiento de las obligaciones asumidas queda totalmente limitada debiendo acudirse dentro de los límites de cobertura a satisfacer a quienes se encuentran dentro de los que pueden cobrar vía garantía de depósitos y se deberá efectuar un análisis ulterior de los demás acreedores para lo cual es muy probable la expectativa de quitas o espera.

Para acceder a los informes de calificación, por favor consultar en el sitio web de la calificadora, www.fixscr.com.

Contactos

Las calificaciones incluidas en este informe fueron solicitadas a FIX SCR S.A. AGENTE DE CALIFICACIÓN DE RIESGO–en adelante FIX SCR S.A. o la calificadora- por el emisor o en su nombre.

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